تلتزم المجموعة المالية هيرميس أو "المجموعة" بالامتثال لقيود العقوبات ذات الصلة أو المحظورات التي تفرضها القوانين واللوائح التي تستهدف الأنشطة الاقتصادية والدبلوماسية والمالية والتجارية مع بلدان أو حكومات أو كيانات أو منظمات أو أفراد معينين في جميع السلطات القضائية التي تعمل فيها من خلال تحديد المخاطر وتخفيفها وإدارتها.
تنفذ الحكومات والمنظمات فوق الوطنية عقوبات لتحقيق أهداف مختلفة للسياسة الخارجية، مثل تعزيز وصون السلام والاستقرار الدوليين والديمقراطية وحقوق الإنسان ومنع الإرهاب وانتشار الأسلحة وأسلحة الدمار الشامل.
تدرك المجموعة أن عدم الامتثال لقوانين العقوبات ذات الصلة أو منع أو إدارة هذا الخطر لن يشكل فقط خرقًا للمتطلبات القانونية و / أو التنظيمية، ولكنه قد يمثل أيضًا إخفاقًا في الالتزام بتوقعات المجتمع علي نطاق أوسع وهو ما قد يؤدي إلى إلحاق أضرار جسيمة بسمعة المجموعة واتخاذ إجراءات قانونية وتنظيمية ضدها وتكبدها خسائر مالية.
يلعب جميع موظفي المجموعة دورًا في حماية سمعة المجموعة وتعزيزها. تلك السمعة التي تعتمد على القدرة على التصرف والمسؤولية وفقًا لقيم المجموعة ومبادئها.
تنطبق هذه السياسة على جميع البلدان و/ أو السلطات القضائية التي تعمل فيها المجموعة وتمتد إلى أي دولة و/ أو سلطة قضائية إضافية حيث تبدأ المجموعة عملياتها و / أو لديها تسجيل أو ترخيص نشط بها.
تنطبق هذه السياسة على جميع موظفي المجموعة أيا كانت صفتهم ، والمديرين، والمسؤولين، والمعارين، والأشخاص ذوي الخبرة في العمل، والمقاولين، ومديري الشركات، والممثلين المعتمدين والمستشارين في جميع أعمال المجموعة . ففي هذه السياسة، " المجموعة " تعني المجموعة المالية هيرميس وفروعها والشركات التابعة لها.
تحدد هذه السياسة الحد الأدنى من توقعات المجموعة لإدارة مخاطر المجموعة المالية هيرميس والامتثال إلى الالتزامات المقررة بموجب العقوبات الواردة في السياسة العامة وتحدد نهج المجموعة المالية بما في ذلك ما يلي:
يلتزم مجلس إدارة المجموعة ولجنتها التنفيذية بالامتثال لجميع قوانين العقوبات ذات الصلة وإدارة مخاطر العقوبات. إنهم يتوقعون أن يكون جميع الموظفين مسئولين عن أفعالهم وألا يشاركوا في أنشطة تغرضعم لعدم الامتثال لمتطلبات العقوبات. وهذا يشمل مساعدة العملاء على عدم التحايل على قوانين العقوبات أو تجنبها. كما عينت اللجنة التنفيذية وفوضت مسؤولية الامتثال لمكافحة غسل الأموال والعقوبات إلى لجنة مكافحة غسل الأموال والعقوبات التابعة للمجموعة.
توثق المجموعة بوضوح أدوار ومسؤوليات مسؤولي الرقابة الداخلية / مسؤولي مكافحة غسل الأموال ونظم الحوكمة لضمان التطوير المستمر والتحديث والمراقبة والإشراف على مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الارهاب والعقوبات عبر المجموعة. ويتبع الإطار مبدأ خطوط الدفاع الثلاثة.
يجب أن تمتثل المجموعة لقوانين العقوبات في جميع السلطات القضائية التي تمارس أو تسعى إلى القيام بأعمال تجارية فيها. كما تراعي المجموعة معايير وإرشادات أفضل الممارسات الدولية.
6.1 التزامات العقوبات العالمية
تلتزم جميع الولايات القضائية التي تعمل فيها المجموعة بإنفاذ عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة (UNSC). بالإضافة إلى ذلك، تفرض بعض الولايات القضائية أيضًا عقوبات مستقلة (مثل الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي).
قد تنطبق قوانين العقوبات الخاصة بولايات قضائية متعددة على معاملة واحدة يتم تسهيلها بواسطة المجموعة.
6.2 العقوبات العالمية المطبقة من قبل السلطات القضائية الأخرى
تطبق السلطات القضائية الأخرى العقوبات بطرق مختلفة. على سبيل المثال:
تحرص المجموعة المالية على أن تكون على دراية بمستجدات الأمور بشكل دائم لاتخاذ التدابير المعقولة للامتثال بأي توصيات للنتائج أو توجيهات أو مبادئ توجيهية وقرارات أو إشعارات أو استنتاجات أخرى تصدر عن الجهات التالية حيث تقوم المجموعة بإجراء أو تسعى إلى القيام بأعمال تجارية:
الأطراف التي يتم فحصها مقابل قوائم العقوبات
يجب إجراء فحص لكشف عن الأطراف ذات الصلة ضمن قوائم العقوبات وينطبق ذلك على تلك الأطراف التي تخضع لمتطلبات تحديد الهوية لتلبية معايير اعرف عميلك والعناية الواجبة للعملاء. يمكن أن يشمل ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، الموظفين وأعضاء مجلس إدارة الكيانات القانونية للمجموعة المالية هيرميس، المستفيدين الحقيقيين (بما في ذلك المستوطنون والمستفيدون المحددون والمكتسبون) ومديرو الشركات والمتعاقدون الخارجيون والموردون والأفراد الذين يتحكمون في الحساب. يجب أيضًا أن تكون المنظمات المملوكة أو الخاضعة للرقابة من قبل الكيانات الخاضعة للعقوبات في نطاقها، بالإضافة إلى أن العملاء الذين ليسوا مدرجين في قائمة العقوبات ولكن لديهم علاقة مع كيان خاضع للعقوبات يمكن أن يمثلوا أيضًا خطرًا ويجب فحصهم وتحديدهم في أي فحص.
تقوم المجموعة بإجراء تقييم لمخاطر العملاء أثناء عملية فتح الحساب/ التعاقد لتحديد مستوى المخاطر المتعلقة بالجرائم المالية الخاصة بالعميل. يأخذ تقييم مخاطر العملاء في الاعتبار مخاطر العقوبات في النطاق الجغرافي الخاص بالعميل ومتطلبات العقوبات العالمية.
بمجرد انضمام العميل إلى المجموعة، تقوم الشركة بالمراقبة المستمرة لقوائم العقوبات لجميع العملاء الحاليين بها.
يجب على رؤساء قطاعات الرقابة الداخلية بالمجموعة بالإبلاغ عن أي مطابقات إيجابية لقوائم العقوبات إلى رئيس إدارة المخاطر الرقابة الداخلية للمجموعة
يجب على إدارة الموارد البشرية الإبلاغ عن أي مطابقات إيجابية لقوائم العقوبات الخاصة لأي موظف واخطار رئيس إدارة المخاطر والرقابة الداخلية للمجموعة
يجب الإبلاغ عن جميع حوادث وانتهاكات السياسة إلى لجنة تصعيد العقوبات ومكافحة غسل الأموال الخاصة بالمجموعة.
قوائم العقوبات عبارة عن تجميع للعقوبات الفردية التي يمكن تطبيقها على الأفراد أو البلدان أو المجموعات أو الشركات. غالبًا ما يتم ترتيب قوائم العقوبات من قبل الحكومات أو الهيئات الدولية مثل الأمم المتحدة.
تطلب المجموعة أن جميع الكيانات القانونية يجب أن تدرج قائمة العقوبات التالية في عمليات الفحص
يجب على جميع شركات المجموعة الخاضعة لهذه السياسة إجراء تقييم لتحديد أي قائمة (قوائم) عقوبات دولية إضافية تنطبق على أنشطتها و/ أو عملائها.
تتطلب المجموعة أن تعمل بروتوكولات تكنولوجيا المعلومات بشكل صحيح لاختبار جودة البيانات وسلامة الأنظمة المستخدمة لفحص العقوبات والأشخاص ذوو المخاطر بحكم مناصبهم ("PEPs") والوسائط الاعلامية. كما يجب إجراء اختبارا دوريا على فترات زمنية قائمة على المخاطر.
يحدد هذا القسم التزامات موظفي المجموعة والمتعاقدين معها.
قد يؤثر انتهاك العقوبات على سمعة المجموعة ويمكن أن يؤدي إلى عقوبات جنائية ومدنية شديدة يتم فرضها على المجموعة ككل أو أي شركة تابعة لها، وكذلك المديرين والموظفين.
من المهم أن تضع في اعتبارك أن العقوبات التي تفرضها دولة بعينها على سبيل المثال، الولايات المتحدة، قد يكون لها تأثير على الأفراد والشركات داخل حدودها وخارجها.
تلعب المؤسسات المالية دورًا حيويًا في تطبيق العقوبات. قد يؤدي أي انتهاك إلى إلحاق ضرر جسيم بعلاقة المجموعة المالية وقدرتها على التعامل.
تقبل المخاطر هو الحد الأقصى من المخاطر التي تكون المجموعة على استعداد لقبولها في سياق الأعمال العادي. لا تتسامح المجموعة المالية مع انتهاكات سياسة العقوبات.
يجب الاحتفاظ بجميع السجلات ذات الصلة وفقًا لمتطلبات حفظ السجلات الخاصة بـالمجموعة وذلك كحد أدنى.
سيتلقى جميع الموظفين تدريبًا سنويًا على العقوبات وتدريبًا موجهًا إذا تطلب الأمر ذلك.